國信證券柯兵：巧施技術創新連環招，主動擁抱前沿科技浪潮，聚焦AI技術引領變革

1月16日，ⷥˆ𘥕†財富管理創新發展論壇重磅啟幕！開年盛會，券業盛典，超50家券商齊聚！財富管理大時代，近百名專家學者、券業大咖共話創新業態，展望未來機遇。財富事業部副總裁、海外業務中心總經理柯兵出席會議並發表《券商在財富管理轉型中的責任和使命》主題演講。

柯兵表示，曆史蓬勃向前，新國九條正式頒布，資本市場正持續地發生著積極的變化，引領著ETF這一低成本、高效率的投資工具蓬勃發展，到2024年三季度末，被動指數基金所持有的A股總市值首次超過了主動權益類基金，清晰地揭示了財富管理業務今後一段時間的發展趨勢。

在此背景下，證券公司在推進財富管理轉型發展的進程中，應如何積極落實責任擔當，高質量地做好金融領域的“五篇大文章”呢？柯兵就此提出以下三大觀點：

第一，下好模式創新的先手棋，堅持弘揚長錢長投的理念。在財富管理、產品設置、投資策略、客戶服務等維度持續創新，架起普惠金融、養老金融、綠色金融、科技金融之間的橋梁，為實體經濟注入金融活水。

第二，要打好服務創新的新組合拳。突出以人民為中心的價值取向，堅持投教先行，完善ETF服務生態，充分考慮投資者的認知、結構差異開展工作，特別是做好對中小投資者以及新入市投資者的教育和保護。

第三，用好技術創新連環招，積極擁抱前沿科技，特別是AI技術。善用先進的數字化平台及工具，將人工智能廣泛地服務用於投資者教育的宣化及普及，全麵提升客戶的體驗，做好數字金融大文章。具體來說，一是做好信創的推廣；二是借助互聯網私域運營的獨特優勢，真正服務於千人千名；三是在確保促進安全的基礎上，證券公司之間也可以探索合作開發和共享智能投顧係統、風險評估模型等關鍵技術與算法，促進技術創新和資源共享，共同為客戶提供高質量的服務支撐。